经营套现业务被判非法经营罪

被告人刘×。因涉嫌犯非法经营罪于2011年5月17日被刑事拘留，同年6月23日被逮捕。现羁押于上海市××看守所。

辩护人史云彪，上海申海律师事务所律师。

被告人李××。因涉嫌犯非法经营罪于2011年5月31日被刑事拘留，同年6月23日被逮捕。现羁押于上海市××看守所。

辩护人吴卫国，上海申海律师事务所律师。

上海市虹口区人民检察院以沪虹检刑诉[2012]第381号起诉书指控被告人刘×、李××犯非法经营罪，于2012年5月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派代理检察员丁琢之出庭支持公诉，被告人刘×、李××及辩护人史云彪、吴卫国到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

经审理查明：

1、被告人刘×于2009年12月至2011年5月，在本市广灵四路××弄24-4安×公司广灵四路店内，本人或雇佣他人使用上海安×网络信息有限公司（以下简称安×公司）终端编号为21780001的POS机，以虚构交易的方式，非法为陆××、范××、沈××、卢×、沈×、蔡××、毛××等信用卡持卡人刷卡套现，并按套现金额1%-2.5%的比例收取费用。被告人刘×利用该台POS机非法交易数额共计人民币2,523,815元。

2、被告人刘×于2009年10月至2011年5月，将安×公司终端编号为21780002的POS机提供给被告人李××，由被告人李××在本市共江路××号安×公司共江路店内，以虚构交易的方式，非法向范××、黄×山、蔡×、石×、汤×、周×、刘×玲等信用卡持卡人刷卡套现，并按套现金额1.5%-2%的比例收取费用，后被告人李××再按套现金额1.3%的比例将费用上交被告人刘×。被告人刘×、李××利用该台POS机非法交易金额共计人民币1,886,870元。

综上，被告人刘×非法经营数额共计人民币4,410,685元，获利人民币28,990余元；被告人李××非法经营数额共计人民币1,886,870元，获利人民币8,490余元。

2011年5月17日，被告人刘×在本市广灵四路280弄24-4号被公安人员抓获。同月31日，被告人李××在本市共江路982号被公安人员抓获。在本院审理期间，被告人刘×、李××在家属的帮助下分别退缴了上述非法所得并预缴了罚金。

上述事实，被告人刘×、李××及辩护人在开庭审理过程中均无异议，且有证人陆××、范××、沈××、卢×、沈×、蔡××、毛××、黄×山、蔡×、石×、汤×、周×、刘×玲等人的证言及辨认笔录，上海市公安局浦东分局出具的《扣押物品清单》、公安机关查获的信用卡签购单，中国银联上海分司提供的安×公司银行卡跨行交易信息、中信银行宝山支行出具的安×公司往来账户明细，上海公信中南会计师事务所有限公司出具的《司法鉴定意见书》及上海市公安局浦东分局出具的《案发经过》等证据证实，足以认定。

本院认为，被告人刘×单独或与被告人李××结伙，未经国家有关主管部门批准，非法从事资金支付结算业务，情节严重，其行为均已构成非法经营罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人刘×、李××犯非法经营罪罪名成立。被告人刘×、李××到案后均能如实供述自己的罪行，在本院审理期间退缴全部非法所得并主动预缴罚金，有悔罪表现，均可从轻处罚并适用缓刑。为维护社会主义市场经济秩序，保护国家金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款及第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人刘×犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）

二、被告人李××犯非法经营罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币一万五千元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）

三、退缴的非法所得及缴获的犯罪工具电脑主机、终端编号为21780001、21780001的POS机各一台予以没收。