上海信用卡诈骗罪缓刑案例

上海市闸北区人民法院

刑事判决书

 （2015）闸刑初字第989号

　　公诉机关上海市闸北区人民检察院。

　　被告人陶某某，女，1983年12月16日出生，汉族，户籍所在地上海市杨浦区。

　　上海市闸北区人民检察院以沪闸检金融刑诉(2015)109号起诉书指控被告人陶某某犯信用卡诈骗罪，于2015年10月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派检察员刘某某出庭支持公诉。被告人陶某某到庭参加诉讼。现已审理终结。

　　公诉机关指控，2012年11月、2014年2月，被告人陶某某先后向招商银行、中国农业银行申领了信用卡并使用，后在无还款能力的情况下仍透支消费，截至案发，共透支本金人民币6.5万余元，其中招商银行人民币4.8万余元、中国农业银行人民币1.7万余元，经上述银行多次催收超过三个月仍未归还，且在更换住址后未通知银行。

　　2015年7月6日，被告人陶某某因招商银行报案被抓获，其到案后如实供述了上述全部事实。在案件审理中，被告人陶某某退出本金人民币2万元。

　　上述事实，被告人陶某某在庭审中不持异议，且有被害单位招商银行、中国农业银行提供的报案书、申请资料、账单明细、催收记录，公安机关出具的《受案登记表》、《工作情况》，上海市闸北区中心医院出具的《彩色多普勒检查报告》，《代管款收据》，被告人陶某某的供述及户籍资料等证据证明，足以认定。

　　本院认为，被告人陶某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人陶某某到案后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。鉴于被告人陶某某系怀孕妇女，且到案后退出了部分违法所得，具有一定的悔罪表现，依法应适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款，第六十七条第三款，第七十二条第一款和第三款，第七十三条第二款和第三款，第六十四条之规定，判决如下：

　　一、被告人陶某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。

　　(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳。)

　　二、责令退出违法所得，连同已退出的部分，一并发还各被害单位。

　　陶某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。

　　如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。

 代理审判员钱  晔

 二〇一五年十一月三日

 书  记  员顾正仰